Открыть счет в оффшорном банке на физическое лицо за 1 день

Как открыть фирму в оффшоре?

Порядок открытия фирмы в оффшоре в целом не очень сложен, он включает в себя несколько шагов:

Выбор подходящей юрисдикции в зависимости от потребностей вашего бизнеса

Необходимо обратить внимание на размер минимально необходимого капитала для учреждения фирмы, систему налогообложения, ежегодные сборы и другие факторы. Выбор организационно-правовой формы

Подавляющее количество оффшорных фирм открывается в виде аналога российского ООО – Ltd., но могут быть и другие варианты, например, Inc. для филиала.
Выбор названия. Оно не должно повторять существующее, а также включать некоторые слова, например, «банк», «траст», «государственный», «правительственный», «страхование» и т.д.
Сбор пакета документов. В зависимости от юрисдикции – свой.
Уплата пошлины за регистрацию, уплата взноса и сбора, а также нотариального удостоверения перевода документов.
Регистрация юридического лица в местном реестре юрлиц.
Открытие счета в банке, аренда офиса и номера телефона.

Из документов обязательно понадобятся:

• Устав организации, в котором прописаны правила работы и вид деятельности юридического лица, а также перечислены все учредители;
• Договор об открытии фирмы, в котором прописываются доли учредителей, организационно-правовая форма, система налогообложения и т.д.;
• Приказ о назначении генерального директора – это может быть как реальное, так и номинальное лицо;
• Лицензия, позволяющая вести определенный вид деятельности (например, банк, инвестиционный фонд или страховую компанию без лицензии не открыть).

После того, как документы будут готовы, их нужно направить посреднику, который будет заниматься открытие фирмы в оффшоре, либо напрямую регистрирующему органу. После завершения регистрации у директора на руках будут такие документы:

• Устав с проставленным апостилем;
• выписка из реестра юридических лиц;
• сертификат об инкорпорации;
• генеральная доверенность;
• резолюция на выпуск акций.

Для создания акционерного общества достаточно выпустить хотя бы одну акцию, номинал которой будет равен уставному капиталу фирмы.

Стоимость услуги по открытию компании в оффшоре зависит от посреднической фирмы и тарифов на регистрацию в самом государстве. Наиболее дешевые варианты – открытие оффшорной фирмы на Британских Виргинских островах, Сейшеллах и на Белизе, в среднем цена составит 850-1000 евро. В Ирландии, Британии, Шотландии, Панаме, на Маршалловых островах услуга обойдется в 1000-1800 евро. На Кипре и в Гонконге открытие оффшорной фирмы обойдется в 2200-2600 евро. Дороже всего услуга обойдется в Сингапуре – там за минимальный пакет услуг придется выложить не менее 6000 евро.

Конфиденциальность оффшорного счета: ожидания и реальность

Многие компании и отдельные лица хотят иметь анонимный и надежный счет в
оффшорной зоне. Однако заполучить его становится все сложнее из-за ухудшения
экономических отношений между государствами, участившихся случаев раскрытия
информации о незадекларированных счетах, помощи, оказываемой банками, в
уклонении от уплаты налогов. Для пресечения злоупотреблений были созданы
международные программы автоматического обмена информацией (АОИ) и выявления
субъектов, уклоняющихся от уплаты налогов.

Чтобы не вызывать негодования органов контроля, оффшорный банкинг
приспосабливается к новым условиям, однако держатели счетов уже не могут
рассчитывать на абсолютную конфиденциальность.

Конечно, возможность открыть конфиденциальный счет существует, но в 2019
году затраты на процедуру возрастут, усложнится и способ реализации этой цели.
При этом следует:

• выбирать страну, в которой действуют высокие стандарты
  банковской тайны, а финансовое законодательство запрещает разглашать
  информацию о клиентах;
• учитывать наличие международных соглашений о взаимной
  выдаче информации.

Можно открыть счет в стране, которая не поддерживает АОИ, например, в
Соединенных Штатах Америки. Поскольку США не собираются обмениваться
информацией с другими государствами, счета в местных банках конфиденциальны.

Прибалтика же, напротив, пользуется дурной славой. Ближайшей осенью Европа
планирует запустить программу АОИ, поэтому «гибкие» Мальта и Кипр пересмотрят
условия сотрудничества с зарубежными клиентами.

Банковскую тайну умеют хранить учреждения Австрии, Панамы, Сингапура, однако
из-за политики конфиденциальности данных, а также отсутствия доступа к реестру
акционеров и директоров эти юрисдикции часто оказываются в «черных» и «серых»
списках.

Опасно ли держать деньги в оффшорах?

За наличие компаний в оффшоре никто не собирается привлекать к уголовной ответственности. Но как только появляется счет, то сразу у банков и налоговых органов возникают вопросы относительно происхождения денег на нем.

Гражданский долг каждого сообщить в налоговую об открытии счетов заграницей.  Это можно сделать в момент открытия или первого зачисления денег на счет. Стоит знать, что оффшорные банки информируют об открытии у них счетов только граждан США. О счетах граждан иных стран они информировать пока не обязаны. Также они не обязаны проверять, задекларировал ли клиентов открытый счет в налоговой своей страны.

Многие клиенты не готовы сообщать налоговой о наличии у них оффшорных счетов. Это связано с тем, что придется платить дополнительные налоги в своей стране, а ведь оффшорный счет открывается, чтобы избежать лишнего налогообложения. Конечно, есть страны, где не нужно гражданам показывать свои заграничные счета и платить налоги за прибыль, полученную вне страны проживания, но Россия пока к таким странам не относится. За сокрытие счетов может быть наложен штраф или введены ограничения.

Если не брать нелегальные схемы отмывания или ухода от налогов, то оффшорные счета нужны, чтобы сохранить и приумножить заработанное, спокойно пережить очередной кризис в стране.

Доступные в оффшорах средства для инвестирования позволяет еще и заработать и приумножить капитал. При правильном выборе банка и страны можно экономить на налогах. Для выбора оффшорного счета можно самостоятельно изучить правовые системы каждого государства или же обратиться к специалистам этого бизнеса, который сориентирует и подберет самые подходящие условия.

Где открыть оффшорный счет

Наибольшим доверием вкладчиков пользуются банки в странах, не являющихся
членами ЕС: Андорра, Лихтенштейн, Швейцария. Несмотря на то что Кипр подорвал
свою репутацию, иностранные клиенты продолжают обслуживаться в местных банках,
полагая, что вероятность повторения подобных событий невелика.

В число наиболее популярных оффшорных зон у иностранных вкладчиков входят
БВО, страны Карибского бассейна и островные государства.

В зависимости от банка могут меняться условия для клиентов:

• сроки оформления счета;
• стоимость услуги;
• перечень документов;
• размер неснижаемого остатка;
• возможность переводить средства в другие страны.

Среди других известных оффшорных зон выделяют Багамы, Барбадос, Бермуды,
Белиз, Вануату, Гибралтар, Гренаду, Каймановы острова, Коста-Рику, Маршалловы
острова, Монако, Тринидад и Тобаго.

Азиатские банки (Гонконг и Сингапур) усложнили процедуру открытия счетов. Потенциальный
клиент должен подготовить максимально полный пакет документов, касающихся его
деятельности, включая контракты и банковские выписки. Личный визит в банк
обязателен.

Следует упомянуть, что российская Федеральная налоговая служба официально
исключила БВО из списка оффшоров, поэтому налоговые органы обоих государств
вот-вот приступят к обмену информацией о владельцах компаний.

Сравнение офшорных банковских услуг по юрисдикциям

Самые популярные оффшорные финансовые центры находятся в юрисдикциях с историей политической и экономической стабильности. Что касается оффшорных банковских центров и общей суммы депозитов, на мировом рынке доминируют США, Швейцария и Каймановы острова . В письме окружного прокурора Нью-Йорка Роберта М. Моргентау, опубликованном The New York Times , говорится, что Каймановы острова имеют 1,9 триллиона долларов США на депозитах в 281 банке, включая 40 из 50 крупнейших банков мира, хотя официальная статистика опубликована Согласно данным денежно-кредитного управления Каймановых островов, на самом деле хранящиеся на депозите суммы составляют около 1,5 триллиона долларов США. Многие другие оффшорные юрисдикции также предоставляют оффшорные банковские услуги в большей или меньшей степени. В частности, Джерси , Гернси и остров Мэн также известны своей хорошо регулируемой банковской инфраструктурой. Некоторые офшорные юрисдикции уводят свой финансовый сектор от оффшорного банкинга, полагая, что его трудно надлежащим образом регулировать и что может привести к финансовому скандалу.

Ослабленная банковская тайна

С тех пор как 2 апреля 2009 г. началось обследование офшорных юрисдикций, Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), находящаяся в авангарде борьбы с уклонением от уплаты налогов, не будет возражать против использования правительствами украденных банковских данных для отслеживания уклонения от уплаты налогов с использованием офшоров. центрах, например, в налоговом деле Лихтенштейна в 2008 году . Недавний обмен конфиденциальными банковскими реквизитами UBS о 285 клиентах, подозреваемых в умышленном уклонении от уплаты налогов налоговой службой США, был признан федеральным административным судом Швейцарии нарушением как швейцарского законодательства, так и конституции страны. Тем не менее, ОЭСР исключила 18 стран, в том числе Швейцарию, Лихтенштейн и Люксембург, из так называемого «серого списка» стран, которые не обеспечивали достаточной налоговой прозрачности, и переклассифицировала их в страны «белого списка». Страны, которые не соблюдают правила, могут столкнуться с санкциями.

Заметным исключением является Панама , канал которой обеспечивает ей уникальный иммунитет к международному давлению. Учитывая расширение канала для размещения более крупных судов, маловероятно, что Панама в обозримом будущем поддастся международному давлению с целью обеспечения прозрачности.

Что такое оффшорный счет

По сути, оффшорным счетом считается любой счет юридического лица или гражданина, открытый вне государства, где Вы проживаете или ведете бизнес. Постоянное упоминание в СМИ о недобросовестных предпринимателях и чиновниках, выведших деньги в оффшор и сбежавших из страны, сформировало некий собирательный негативный образ. Однако это далеко не является правдой. Открытие оффшорных счетов является абсолютно легальной процедурой для любого резидента РФ и закреплено законодательно.

Для юридических и физических лиц расчетные оффшорные счета за рубежом предстают привлекательным инструментом того, куда инвестировать деньги в 2019 году: условия налогообложения в зарубежных юрисдикциях более чем приемлемые, финансы находятся в безопасности — чего нельзя сказать о нестабильной экономической и политической ситуации в нашей стране. Оффшорный счет не достаточно просто открыть — все операции с такими счетами должны быть легальными и не привлекать лишнего внимания налоговых органов.

 
Оффшорные счета — это банковские счета, которые открываются в государствах с низкими ставками налогов или же их отсутствием для нерезидентов, ко всем прочим применим термин иностранного счета.

Открыть представительство и филиал оффшорной компании – страны и налоги

Одна из проблем при выборе страны для инкорпорации филиала оффшора – налоговые издержки. Ведь в ситуации, когда международная компания не платит налог по месту регистрации, формирование представительства в стране с обязательным налоговым резидентством и/или высокими ставками – это неоправданный шаг.

Хотя стоит заметить, что иногда редомициль бизнеса в оншор и мидшор, является оптимальным вариантом для стабилизации рабочего процесса и налаживания отношений с зарубежными банками, проверяющими ведомствами и партнерами. Как это сделать и в какую страну можно переехать из низконалоговой юрисдикции в 2021 году – расскажут наши эксперты.

Налоги на доход филиалов и представительств в разных странах

Где можно открыть филиал или представительство оффшорной компании с корпоративным счетом на бизнес в 2021 году? Это может быть любое государство, готовое работать с нерезидентами и представительствами – выходцами из оффшоров. 

Рассмотрим несколько вариантов, выбор которых является приоритетным среди клиентов нашего портала. А значит – на то есть весомые причины, говорящие в пользу стран для регистрации филиалов международных корпораций. Также рекомендуем изучить внутренние налоговые ставки каждой юрисдикции, что поможет определиться с выбором.

Полностью безналоговые страны, где можно открыть филиал оффшорной компании – это аналогичные оффшорные юрисдикции или низконалоговые гавани. Большинство европейских стран предусматривают понижение по налогам, но не исключают их на 100%.

Полную информацию по каждой юрисдикции, в том числе, не вошедшей в список, можно запросить у экспертов нашего портала по контактным данным: +372 5 489 53 37 , +372 5 495 26 39 .

Ответы на часто задаваемые вопросы по оффшорам (FAQ)

При открытии бизнеса в оффшорной зоне очень часто у начинающих предпринимателей и директоров компаний возникает ряд затруднений. Ниже приводятся ответы на самые актуальные вопросы.

Вопрос №1. Как открыть (зарегистрировать) оффшорную компанию?

Основная масса российских организаций, которые желают оптимизировать свой бизнес при помощи оффшоров, пользуются услугами посредников.

В этом случае юридическое лицо экономит время и заключает юридически правомерный договор, соблюдая законодательство страны. Данная посредническая услуга является платной.

При самостоятельной регистрации заинтересованное лицо получает от юрисдикции информацию обо всем перечне требуемых документов и условиях оферты.

Вопрос 2. Где и как купить «готовый оффшор»?

При покупке «готового оффшора» необходимо пользоваться услугами надежных посредников. От качества их работы и профессионализма зависит дальнейшая эффективность деятельности офшорной компании.

При выборе посредника следует воспользоваться некоторыми рекомендациями:

Наличие опыта работы на рынке и репутация. Солидные опытные компании, как правило, профессионально выполняют свою работу и поддерживают свою репутацию.
Наличие у посредника вариантов предложений в различных оффшорных зонах.

Получение подробной консультации

При выборе оффшорной зоны очень важно получить полную и доступную консультацию об экономических и политических аспектах деятельности в стране и ее законодательных особенностях.

Доверие и конфиденциальность. Посредник должен иметь особый подход к каждому заказчику, сохраняя в тайне информацию о финансовой деятельности компании.

Дополнительные гарантии о надежности посредника при открытии банковского счета

Как правило, квалифицированные посредники предоставляют одновременно услуги по регистрации компании в оффшорах и открытие банковского счета.

Контроль над внесением изменений в «черный список» оффшоров. Для оказания качественных услуг компания-посредник должна быть в курсе о периодически вносимых изменениях в «черный список» оффшорных зон.

Гарантии посредника. Клиент должен получить гарантии от посредника, что предлагаемая оффшорная компания не использовалась ранее и имеет безупречную историю.

Оптимальная рыночная цена на услуги посредника. Стоимость услуг у лидеров посреднического рынка отличается незначительно и обусловлена конъектурой рынка.

Оценка посредников по данным критериям позволит выбрать оптимальный вариант для сотрудничества и тем самым купить подходящий «готовый оффшор».

Вопрос №3. Что означает деоффшоризация — что это такое простыми словами?

В настоящее время существенная доля среднего и крупного бизнеса применяет в хозяйственной деятельности иностранные активы.

Российское руководство заинтересовано в увеличении доходной части бюджета поэтому, проводя политику деофшоризации, снижает количество оффшорных предприятий в отечественном бизнесе.

В современных условиях регистрация компании, при надлежащем выполнении всех процедур, занимает от 3 дней до 3 недель.

Используя услуги уполномоченных организаций, которые регистрируют оффшорные компании, собственнику не обязательно присутствовать лично.

Вопрос №5. Что такое Offshore money?

Вопрос: В сети встречал компанию ООО «Оффшор Мани», которая предлагает выплатить 17 тыс.рублей на мой счет. Это лохотрон? И как эта компания соприкасается с термином оффшора?

Ответ: Данная организация не имеет ничего общего с офшором, обманутым пользователям даже не удалось найти и убедиться в регистрации этой компании. Это очередная схема обмана, т.е. «лохотрон», где Вам предлагают перевести денежные средства на счет, но перед этим необходимо оплатить комиссию.

Недостатки банковского дела

Как офшорные, так и наземные банковские центры часто имеют схемы компенсации вкладчикам. Например: схема компенсации на острове Мэн гарантирует 50 000 фунтов стерлингов чистых вкладов на одного вкладчика или 20 000 фунтов стерлингов для большинства других категорий вкладчиков. Потенциальные вкладчики должны знать, что любые депозиты сверх гарантированной суммы подвержены риску. Однако только офшорные центры, такие как остров Мэн, отказались компенсировать вкладчикам 100% их средств после банкротства банков. Оншорным вкладчикам были возвращены деньги в полном объеме, независимо от того, какой лимит компенсации установлен в этой стране. Таким образом, оффшорные банковские операции исторически более рискованны, чем банковские операции на суше.

• Оффшорный банкинг в прошлом ассоциировался с теневой экономикой и организованной преступностью благодаря таким фильмам, как «Фирма», через отмывание денег . После 11 сентября 2001 года оффшорные банки, наземные банки и клиринговые палаты были обвинены в помощи различным организованным преступным группировкам, террористическим группам и другим государственным или негосударственным субъектам. Однако оффшорный банкинг — это законная финансовая услуга, которую используют многие иностранные и международные работники.
• Оффшорные юрисдикции могут быть удаленными и, следовательно, дорогостоящими для посещения, поэтому физический доступ может быть затруднен. Эта проблема была в значительной степени решена с появлением и реализацией онлайн-банкинга как практической системы.
• Оффшорный частный банкинг обычно более доступен для людей с более высокими доходами из-за затрат на открытие и поддержание оффшорных счетов. Тем не менее, простые сберегательные счета могут быть открыты кем угодно и поддерживаться за счет масштабных комиссий, эквивалентных их наземным аналогам. Таким образом, налоговое бремя в развитых странах непропорционально ложится на группы со средним доходом. Исторически снижение налогов приводило к тому, что более высокая доля налоговых поступлений выплачивалась группами с высоким доходом, поскольку ранее защищенный доход возвращался в основную экономику. Кривая Лаффера демонстрирует эту тенденцию.
• Закон США о банковской тайне требует от налогоплательщиков США подавать форму 90–22.1 Министерства финансов США. Отчет по иностранным банкам и финансовым счетам (FBAR : Каждое физическое или юридическое лицо (включая банк), подпадающее под юрисдикцию Соединенных Штатов, имеющее долю в одном или нескольких банках, ценных бумагах или других финансовых счетах в иностранной стране, имеющее право подписи или иные полномочия в отношении одного или нескольких банков, ценных бумаг или других финансовых счетов, должно подать FBAR, если совокупная стоимость таких счетов в любой момент календарного года превышает 10 000 долларов США. (31 CFR 103.24). Недавнее дело Окружного суда в 10-м округе могло значительно расширить определение понятий «заинтересованность в» и «другой орган».
• Оффшорные банковские счета иногда рекламируются как решение любой правовой, финансовой стратегии и стратегии защиты активов, но преимущества часто преувеличиваются, поскольку в более известных юрисдикциях уровень необходимых доказательств «Знай своего клиента» недооценивается.

Кому следует открывать оффшорные банковские счета?

Оффшорный банкинг помогает вам защитить, приумножить и диверсифицировать ваше состояние. И это касается не только сверхбогатых граждан. Есть реальные угрозы, стоящие перед нами каждый день, и как законопослушные граждане, которые приобрели свое богатство по старинке через напряженную работу, вам нужно четко понимать как защитить и приумножить ваши накопления.

Оффшорное банковское дело защищает вас от этих опасений, будь то необоснованные судебные иски, конфискация активов, заморозка банковского счета по требованию налоговой инспекции, или необоснованные требования вашего правительства относительно личных вкладов граждан. Как это может быть сделано можно спросить у пострадавших от заморозки средств на счетах Сберегательного Банка в России в 1991 году, когда средствами граждан были фактически профинансирован дефицит государственного бюджета 2-х лет (1991 и 1992 годов). 

Не следует также забывать о возможности экономического или даже политического банкротства, даже системообразующих банков некоторых стран. 

Тот факт, что вы читаете эту статью, предполагает, что вы понимаете определенные преимущества оффшорного банкинга. А с правильными инструментами и стратегиями вы скоро начнете извлекать реальную пользу для ваших активов и реализации бизнес-планов.

Сегодня многие посетители портала InternationalWealth используют оффшорные банки по разным причинам и у всех были разные мотивации для открытия счетов.

Кому то нужны личные счета для повседневных операций во время путешествий по миру и для снижения высоких комиссий. Кто-то является международным высокопрофессиональным сотрудником с работодателями из разных стран, а кто-то является владельцем иностранного бизнеса, который хотел бы платить своим поставщикам и обрабатывать местные платежи в разных странах.

Некоторые из них являются предпринимателями с международным бизнесом, которые используют оффшорные банковские операции для дополнения своего уже существующего бизнеса и повышения налоговой эффективности.

У многих интересантов есть оффшорные банковские счета, чтобы просто диверсифицировать свои активы и избежать внутренних рисков в странах с экономиками переходного типа. В таких случаях их часто беспокоит политическая, социальная или экономическая нестабильность своих стран.

Эти граждане знают, что они могут найти более безопасные банки, лучший сервис и лучшую прибыль в оффшоре. Они также получают выгоду от снижения рисков и улучшенной защиты своих активов.

Кроме того, есть люди, ориентированные на рынок, которые охотятся за более высокой доходностью через оффшорные банковские счета. Они знают, что в оффшорных банках доступны более высокие процентные ставки, чем в западных. Им нужно знать лучшие банковские варианты для увеличения своего капитала.

Итак, хотите ли вы приумножить свое богатство, сократить расходы или защитить свои активы, для всех вас найдется свой вариант оффшорного банка.

Но, прежде чем вы сможете воспользоваться преимуществами, вам необходимо знать, на какие страны и банки следует ориентироваться, какие стратегии использовать, и как избежать ошибок при открытии оффшорного банковского счета.

К сожалению, открытие банковских счетов за рубежом становится труднее. Банковские законы и правила не только меняются, но и ужесточаются. И эта тенденция будет только продолжаться. Это означает, что открыть счет в будущем будет еще сложнее. Времена «легкого» открытия оффшорного счета прошли, а попытка открыть оффшорные счета без нужной информации и контактов стала почти невозможной и болезненно дорогой.

Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентовс опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.